相互リンクをご希望の方は当サイトへのリンクを、あなたのサイトに設置後、以下のメールアドレスまでお申し込みください。
件名は、「インデックス投信の相互リンクについて」として下さい。
- サイト名：インデックス投信
- URL：http://xn--eckwa4a0bt7x.biz/
- 紹介文：インデックス投信について解説します。
- リンク設置方法：
<a href="http://xn--eckwa4a0bt7x.biz/ " target="blank">インデックス投信</a>
相互リンクをご希望の方は当サイトへのリンクを、あなたのサイトに設置後、以下のメールアドレスまでお申し込みください。
件名は、「インデックス投信の相互リンクについて」として下さい。
相互リンクをご希望の方は当サイトへのリンクを、あなたのサイトに設置後、以下のメールアドレスまでお申し込みください。
件名は、「インデックス投信の相互リンクについて」として下さい。
相互リンクをご希望の方は当サイトへのリンクを、あなたのサイトに設置後、以下のメールアドレスまでお申し込みください。
件名は、「インデックス投信の相互リンクについて」として下さい。
相互リンクをご希望の方は当サイトへのリンクを、あなたのサイトに設置後、以下のメールアドレスまでお申し込みください。
件名は、「インデックス投信の相互リンクについて」として下さい。
相互リンクをご希望の方は当サイトへのリンクを、あなたのサイトに設置後、以下のメールアドレスまでお申し込みください。
件名は、「インデックス投信の相互リンクについて」として下さい。
その際、件名には必ず「インデックス投信へのお問い合わせ」と入れてください。
お名前、メールアドレスなどが記載されていない場合、お返事出来ない場合がありますのでご了承ください。
]]>ETFにはこの様な特徴がある為、ETFと一般的な非公開のインデックス投信では投資家の投資スタイルが多少違って来ます。
一般的な非公開のインデックス投信の場合投資家の投資スタイルは長期投資になりますが、ETFの場合は投資家のスタイルは株式投資と同じキャピタルゲイン重視になります。
例えばETFの場合、現物取引だけでなく信用取引も出来ますが、信用取引をする方というのは完全にキャピタルゲイン狙いの投資ですね。
キャピタルゲイン狙いでETFと株式投資を比較した場合、投資リスクという面ではETFは株式投資よりも優れています。
株式投資というのはその企業の業績など固有の事情で株価が動きますので、時には同じ業種の他社の株価は皆上昇しているのに、何故か自分の買った会社の株価だけが下がり続けているという様な事もよくありますね。
その様な場合株式投資ではもろに損失を被りますが、例えばこれが業種別ETFなら同業他社の株価が皆上がっている状況なら、恐らく損失ではなく分配金やキャピタルゲインで利益が出ます。
ETFはこの様に株式投資に近い性格を持ちながら、多くの株式に分散投資をした時と同じ様なリスク回避も出来ますので、「投資信託は物足りないが株式投資も怖い」と言う方には手頃な投資対象ではないでしょうか？
それにETFは投資に最低限度必要な資金も5万円～10万円程度と一般的な株式の単位株取得に要する資金よりも少なく、その意味でもわりに気軽に投資に参加出来ます。
ETFには海外マーケットのインデックス指数に連動する海外ETFもあり、海外ETFに投資すれば国内経済だけでなく嫌でも国際経済にも関心を持つ様になります。
ETFは長期投資が基本スタイルの投資信託の仲間でありながら、投機的な要素も結構強い面白い商品です。
貯蓄から投資の流れの中で今後益々注目されて行くのではないでしょうか？
]]>世界的な規模での分散投資の狙いは日本の景気が悪くインデックス指数が低下していても、他の国は景気が良くてインデックス指数が上昇していれば、そちらの国の投資で利益を上げる事が出来るという様に、グローバルな視野でのポートフォリオを組む事にあります。
この様な世界を股に駆けたグローバルな規模での投資というのは投資ファンドが最も得意とするところですが、個人では資金の関係でよほどの資産家でもまず投資ファンドの真似は無理ですね。
ただ海外ETFなら最低投資単位の一口15万円程度で、海外の数十社から数百社に投資したのと同じ様な効果が得られます。
ですから仮にアメリカやヨーロッパ諸国、中国、中南米、中東、オーストラリアなどを合わせて10の海外ETFに投資をしても、150万円～200万円の資金で世界規模のポートフォリオが組める事になります。
この場合恐らくインデックス指数の対象になっている個別企業の数は、世界中で1000社を超えているでしょうね。
その様に考えると何か壮大な気分になりませんか？
150万円～200万円の資金というのは大金かも知れませんが、少なくとも株式マーケットへの投資をしようという方なら用意出来ない資金ではありませんね。
この様な世界的規模での分散投資は先に述べた様に、例えどこかの国の景気は悪くても別の国では景気の良いところもあるだろうといういう、いわゆる保険の理論から成立っています。
例えば生命保険は契約期間中に亡くなる方よりも、契約期間満了まで長生きしておられる方の方がはるかに多いので、保険会社はちゃんと保険金が支払えるわけですね。
但し、この理論は例えば世界的に未知の伝染病が蔓延して、同時に大勢の死亡者が出た様な場合は完全に破綻してしまいます。
今回のアメリカのサブプライムローン問題に端を発する世界同時不況は、正にこの未知の伝染病の大流行の様なものです。
ただ国内のETFや海外ETFの中には、景気が悪くインデックス指数が下がった時の損失を小さく出来るタイプの商品もあります。
]]>これは一般のインデックス投信を売買する時と同じですので、すでにその証券会社に取引口座を開設済みの場合は新たに口座を作る必要はありません。
但し、ETFは証券会社でしか売買出来ませんので注意してください。
普通のインデックス投信の様に銀行や保険会社では売買出来ませんので、証券会社に取引口座が無い場合は証券会社を選んで新たに取引口座を開設する必要があります。
これは株式取引を始める時と同じですね。
ETFは上場投信とも呼ばれる様に東証や大証に上場されていますので、ETFを売買する時は株式と同じ様に証券会社に注文します。
ネット証券を利用している場合はインターネット上から注文する事も出来ます。
購入価格はその時点でのお目当てのETFの価格で、証券取引所が開いている時間（通常は9時～15時）ならば何時でも注文出来ます。
株式の売買と同じ様にある一定の価格を指定する「指値注文」、証拠金を入れてその2倍～3倍のETFを購入する「信用取引」なども株式の場合と同じ様に可能です。
売買に際しては証券会社の手数料が必要になります。
海外ETFの売買をする場合は国内株式やETFなどの取引口座の他に、「海外証券取引口座」を別途開設する必要があります。
ただネット証券などでは国内取引用の総合口座を開設した時に、自動的に海外証券取引口座も開設する仕組みのところもありますので、証券会社に既に取引口座がある方は問い合わせて見るといいですね。
海外ETFの売買も基本的には国内ETFの売買の場合と同じですが、ただ注意しなければいけないのは海外との取引は全て「外貨建て」だという事です。
従って、上場されているETFの時価以外に為替レートも考慮した上で売買する必要があります。
為替レートを無視して海外ETFを売買すると、売買価格の差額ではプラスになっていても、為替差損でマイナスになってしまう事もあります。
海外ETFの売買では証券会社に支払う手数料の他に、現地の証券会社に支払う現地手数料、税金、賦課金などが別途必要になる場合があります（国によって異なる）。
又、売買代金を外貨から円の両替する時の為替手数料も別途必要です。
]]>国内型のETFには日経平均やTOPIXに連動するオーソドックスなタイプの商品の他、銀行、電気機器など業種別セクターのインデックス指数に連動する「業種別ETF」や、TOPIXを構成する東証33業種を17に絞り込んだ「TOPIX－17」の動きだけに連動するETFなどがあります。
銀行株や大手電機株などは総じて株価が高く、個人でそう簡単に株式を購入する事は出来ませんが、業種別ETFなら5万円～10万円程度のお金を投資すれば、その数百倍を投じて数十社の銀行の株式を購入したのと同じポートフォリオで資金を運用出来ます。
これ等のETFについては新聞の株式欄にも毎日終値が掲載される他、ネット証券では時々刻々の価格も見る事が出来ます。
国際型（海外型）のETFは海外マーケットのインデックス指数に連動する商品で、各国それぞれのETFがありますので非常に多くの種類が存在します。
海外の株式型ETFは大きく分けて「アメリカ株のETF」、「アメリカ以外の先進国株のETF」、「新興国株のETF」、「国や地域を限定しないグローバルな株のETF」がありますので、これ等のETFを利用すればメリカやヨーロッパだけでなく、新興国や中東産油国などへの国際的な分散投資も可能です。
但し、それ等のETFが全て日本に居ながらにして購入出来るわけではなく、日本で購入出来るETFは日本の証券会社などが取り扱うETFだけです。
インデックス指数のベースになる株式というのは基本的にはマーケットで自由に売買が出来るのですが、ただどこの国でも特定の業種については国策上外国人による株式の購入を禁止したり、又は持株比率を制約している場合があります。
この様な株式は外国人が自由に購入する事は出来ませんが、日本で購入出来る海外のETFの中には、その様な業種のインデックス指数に連動する業種別ETFもあります。
その様なETFに投資すれば株式に投資するのと同じ様な効果を得る事が出来ます。
]]>それが何故ETFと呼ばれて普通のインデックス投信と区別されるかと言えば、ETFは普通のインデックス投信の様に非公開ではなく、投信商品自体が株式と同じ様に東証や大証に上場されていて売買出来る様になっているからです。
その為ETFは「上場投信」とも呼ばれています。
]]> 一般的な非公開のインデックス投信の場合、その売買に使われる基準価格は1日に1回だけ提示され、1日中の売買は全てその基準価格でしか出来ません。それに対して上場投信のETFは株式と同じ様に時々刻々と価格が変わり、売買はその時々の価格で出来ますので、普通のインデックス投信に比べずっと流動性が高くなります。
その意味ではETFの様な上場投信は流動性が極めて高い株式投資と、流動性が低い投資信託の中間的な投資商品と言えますね。
ETFのメリットは「分散投資」によるメリットです。
例えばある特定企業の株式に投資した場合、その企業の業績のみによって株価が上下します。
しかしこれを例えば100の企業の株式に投資するなら、仮にその内の5～6社が倒産して株価がゼロになったとしても、他の株価が上昇すればそれで損失を穴埋めして、うまく行けば全体ではプラスになりますね。
ただそんな事は分かっていても、個人でそれを実行しようとすればかなりの資金が必要になります。
ETFはそれを多くの投資家から少しずつ資金を集める事で、例えば日経平均の指数を構成する225社の株式に均等に投資する事を可能にします。
分散投資のメリットは一般的なインデックス投信でも同じですが、一般的なインデックス投信は非公開の為、やや流動性に欠けるデメリットがあります。
一方ETFは投信商品自体が上場されていますので、株式と同じ様に随時売買出来ます。
つまり自分で225社の株式を均等に購入してポートフォリオを組み、随時売り買いしているのと同じ様な効果がETFで得られるわけですね。
]]>投資信託は長期に渡って分配金を受け取りながら、基準価格の値上がりによる将来のキャピタルゲインも楽しむスタイルの投資が基本です。
その点がキャピタルゲイン狙いで頻繁に売買を繰返す、ディトレーダーと呼ばれる投資家も存在する株式投資とは違います。
インデックス投信などの投資信託商品は1口当りの購入単価が少なくて済むのも特徴です。
インデックス投信の最低購入単位は一口1万円というのが一般的で、単位株を購入しようと思えば少なくとも十万円前後が必要な株式投資とは違います。
ですから初めてインデックス投信に投資しようという方は、この投資信託の特徴を生かして毎月積立預金をする様な感覚で、無理の無い範囲でお目当ての商品を購入する事が出来ます。
もちろんお金に余裕がある方は一度にまとめて購入しても構いませんが、商品に慣れるまではボクシングに例えればジャブを出して様子を見るのが良いと思います。
株式マーケットのインデックス指数に連動するインデックス投信は株式投資や普通の株式投資信託に比べれば安全性は高いとは言え、やはり元本が保証されないリスク商品には変わりはありませんので、投資に慣れるまでは慎重に動く方がベターですね。
上場株式全般の動きに連動する日経平均やTOPIXなどのインデックス指数は短期的には急激な下げに見舞われる事もありますが、長期的に見れば上昇する確率の方が高いと言われています。
これは基本的に資本主義経済がインフレ経済だからです。
ですからインデックス投信もじっくりと腰を据えて投資をするスタイルなら利益を得る確立が高くなります。
実際に過去に売り出されたインデックス投信を見ても、長期的には価格が上昇している商品の方が下落している商品より多く見られます。
最後にインデックス投信の様な長期的な利益を目標にする投資の場合、資金は必ず余裕資金を使って投資する事が大事です。
余裕の無いお金を投資していると長期的なスタンスでの投資はなかなか出来ません。
]]>財産というのはひとつの資産に集中して持つのはリスクが高いので、三つの異なる資産に分けておきなさいという意味です。
この三つの資産というのは古くは「現金」、「金」、「不動産」に始まり、現在の財産三分法は「現金・預金」、「証券・債券」、「不動産」というのが一般的なコンセンサスですね。
現金・預金は最も高い流動性を持っているので急な出費に備える為の資産、証券・債券はある程度の流動性を保ちながら財産を増やす為の資産、そして守りに強い不動産は財産を減らさない為の資産というのが、現在の財産三分法です。
要するに財産三分法というのは攻めだけでなく、守りも固めなさいという事を言っているわけです。
これは何もお金持ちの財テクだけに言われるものではなく、普通のサラリーマンの財テクにもこの考えは応用出来ます。
もちろん普通のサラリーマンは不動産などはそう簡単に購入出来ませんので不動産の部分は無視して、普通のサラリーマンでも出来る証券・債券への投資の部分だけに「全財産の1／3」というルールを適用します。 つまり自分なりの投資のルールを作ってから投資を実行に移すわけですが、具体的には以下の様に実行します。
株式投資や投資信託などの元本が保証されないリスク商品に投資する時は、まず最初にどの程度のお金を投資するのかを決めますが、それが有り金をつぎ込む様な事にならない様に限度額を決めておきます。
例えば新しくインデックス投信などの投資信託に投資しようとする場合、仮に現在60万円の預金を持っているならその内の20万円だけをまず投資し、その後は様子を見ながら毎月1万円ずつ追加購入するという様な感じです。
リスクのある投資は余裕資金の範囲にとどめるというのは投資のイロハです。
余裕資金というのは極論すれば全て失っても生活に困窮しないというお金です。
毎月積立預金の様な形で定額を投資する形なら、平均的なサラリーマンの場合は最大年収の20％程度が失っても耐えられる限度ですね。
]]>一般的に言えば国際型は為替の仕組みや国際政治、経済などにも高い関心のある方向きで、投資の初心者の場合はリスクも少ない国内型の方が向いています。
インデックス投信の様な投資信託商品には「ユニット型（単位型）」と「オープン型（追加型）」の二種類に分類されます。
ユニット型というのは運用期間が決められていますので、販売開始された後一定の期間内しか商品を購入出来ません。
又、ユニット型には満期まで解約が出来ない商品や、一定期間経過後しか解約出来ないなどの制約がある商品もありますので、購入時にはよく注意する必要があります。
オープン型というのは日本語で追加型とも呼ばれる様に、いつでも売買出来るのが特徴です。
運用期間も定められていないものが多く、定められていても長期間に設定されている商品が多い様です。
売買は毎日1回基準価格が決められますので、その基準価格で売買する事になります。
オープン型はこの様に流動性が高いので人気も高く、現在新たにマーケットに登場するインデックス投信の多くはオープン型です。
インデックス投信は基本的には日経平均やYOPIXなどのインデックス指数に連動する商品ですが、インデックス投信の中にはより大きなリターンを狙って、一部企業の株式を直接組み込んだものもあります。
又、分配金を再投資していわば複利計算の様な方法で、資産残高を増やしていくタイプのインデックス投信もあります。
インデックス投信には日経平均やTOPIX指数の様な株式マーケット全体の動きに連動する商品の他、特定の業種だけのインデックス指数に連動する「業種別インデックス投信」があります。
業種別のインデックス指数となると、サブプライムローン問題以降の金融株の急落を見ても分かる様に、かなり性格が株式投資に似て来ますね。
]]>